防詐騙技能從“看報記號”到大數據實時監控

2019-10-15 15:01:14

來源:中國新聞網

工商銀行甘肅省分行安全保衛部工作人員操作電腦,查看實時信息。 艾慶龍 攝

圖為“工銀融安e信”(公益版)界面。 鐘欣 攝

近日,記者來到工商銀行甘肅省分行安全保衛部,實地探訪銀行防詐騙“技能”變遷。

55歲的門斌從事安全防衛工作已有35年,現任工商銀行甘肅省分行安全保衛部經理。他回憶說,十幾年前,銀行安全防衛工作側重于防盜、防搶。但隨著移動電話和互聯網的普及,詐騙事件趨于頻繁,主要表現在犯罪份子冒充公職人員通過誘騙、恐嚇等手段,進行詐騙。

“當時,銀行工作人防詐騙技能主要是‘看報記號’。”門斌說,此前,大多匯款發生在柜臺,而銀行會定期將涉嫌危險賬號進行登報或以文件形式傳遞給柜臺工作人員。

“人工防范,多少會存在漏洞。”門斌告訴記者,以往,針對電信詐騙的防范,只能依靠柜員的個人經驗來判斷,若客戶不聽勸阻、執意匯款時,銀行只能選擇報警,讓民警勸阻客戶。

門斌坦言,在互聯網時代,電信詐騙手段“更新換代”,犯罪分子往往會利用電子渠道讓民眾直接匯款轉賬,上述防詐騙手段往往失效,大多時候,銀行只能希望民眾提高安全意識。

面對日益猖獗的電信詐騙,中國工商銀行于2012年獨立研發了外部欺詐風險信息系統,并在全行2萬多個營業機構進行布控。同時與國家有關執法機關、境外反欺詐組織、國際金融同業共享風險信息,建成風險黑、灰名單庫和風險控制規則體系。

“大數據興起讓銀行攔截電信詐騙有了更可靠的途徑。”工商銀行甘肅省分行安全保衛部副總經理劉錄認為,銀行通過數據分析,可識別可疑賬戶,民眾在匯款前便會收到風險提示,并無法在互聯網、app端進行匯款操作,有效降低了電信詐騙得逞概率。

截至目前,外部欺詐風險信息系統在甘肅范圍內,為社會公眾攔截電信詐騙匯款達119起,保護資金397.5萬元人民幣。

據了解,為增強社會公眾對電信詐騙的防范能力,中國工商銀行與公安部合作推出防電信詐騙公益軟件“工銀融安e信”(公益版)。該軟件以公安機關偵破的電信詐騙案件涉案賬號為基礎,通過建立風險黑名單庫,打造零時差響應安全工具,供社會公眾免費查詢賬號安全性。(完)

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